工行白銀分行主動作為，按照“主動防、智能控、全面管”風險治理路徑，堅持客戶為本、部門聯(lián)動、預防為主、標本兼治的工作原則，扎實開展電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，進一步彰顯大行擔當義務。

 

　　工行白銀分行成立了打擊治理電信網絡新型違法犯罪活動專門領導小組，建立了工作專班，明確工作機制、強化聯(lián)防聯(lián)控，推動電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作。營業(yè)網點充分利用為客戶辦理賬戶開立、補換卡等服務的契機，采用“五查”“兩問”的方式，開展“一人多卡(含賬戶)”、長期不動戶排查清理工作，特別加強對高危地區(qū)、高危交易、高危賬戶的監(jiān)測，依法依規(guī)嚴格實施排查清理，采取有效管控措施，逐步壓降可用銀行卡數量。加強對新客戶線上支付額度的管控，在滿足基本結算需求的前提下只開通短信認證的支付方式，降低單筆支付額度。專班成員單位在縱橫向聯(lián)防聯(lián)控的同時，進一步加強警銀合作，指導網點做好可疑人員預警勸阻工作，督促營業(yè)網點及時建立可疑人員臺賬，報送當地反詐中心，會同公安機關做好預警勸阻。同時依據當地人民銀行、公安機關發(fā)布的業(yè)內涉案賬戶及可疑人員信息，做好監(jiān)測和預警，堵截新增涉案賬戶。

 

　　充分利用電子門楣等線上渠道和網點陣地開展宣傳教育，重點針對“低收入、低學歷、低年齡”人群，以“入社區(qū)、入市場、入單位、入校園”形式，對買賣個人身份證件、賬戶、收款碼等的危害性及懲戒措施開展宣傳教育。加強員工反詐反賭教育培訓，組織全部職工下載安裝并推廣“金鐘罩”反詐小程序，提高科技防范手段，同時圍繞電信詐騙、跨境賭博常見手段、同業(yè)通報案件等內容開展業(yè)務培訓和實景演練，幫助員工提升反詐反賭業(yè)務能力，增強責任意識、法律意識。